Desde que estamos pequeños vemos como nuestros padres nos hacen ir con ellos al banco a realizar algún retiro o depósito. ¿Te ha pasado? ¡A mí sí!
A temprana edad comenzamos a sentir curiosidad e interés acerca de esos lugares donde las personas guardan su dinero para luego poder retirarlo y gastarlo en las necesidades que se le presenten a lo largo de sus vidas.
Los bancos, son también conocidos como entidades de créditos o entidades de depósitos, lo que en resumidas cuentas quiere decir que es una empresa total y completamente financiera, cuyo principal objetivo es el de captar recursos en la forma de depósitos, y prestar dinero, tal cual como la prestación de servicios financieros. ¿Has comprendido? ¡Esperemos que sí!
Quizá a muchos les parezca aburrido e innecesario hablar de los bancos, pero créeme, gran parte de la población mundial conoce a estas instituciones financieras, sin embargo, no son capaces de explicar cuáles son sus funciones. En este post, te hablaremos acerca de la Inversión Moderada Quality. ¿Sabes qué es? Pues sigue leyendo para que lo descubras. ¡Comencemos!
BBVA Quality Inversión Moderada
Antes de comenzar a hablarte acerca de la Inversión Moderada Quality, debemos hacer una pequeña pausa para ofrecerte un poco de información acerca de uno de los bancos más grandes a nivel mundial. Si eres de esas personas que muestra real interés en este tipo de temas, creo que este primer segmento de entretendrá un rato bastante largo. ¡Vamos a por ello!
Al banco al cual hacíamos referencia en el párrafo anterior, es al BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria), el cual es un banco español cuya sede social se encuentra en la ciudad de Bilbao en País Vasco y está presidido por Carlos Torres Vila. Te podría apostar lo que quieras a que muchas personas han escuchado de este banco al menos una vez en su vida.
El BBVA es una de las mayores entidades financieras de todo el mundo, tanto así que sus principales sucursales se encuentran, obviamente en España, pero también en México, Estados Unidos, Turquía, Argentina, Bolivia, Brasil, Colombia, Chile, Ecuador, Perú, Venezuela, entre otros. Por ejemplo, en Sudamérica, es uno de los bancos más usados por las ciudadanos.
La historia de esta entidad financiera comenzó el 28 de mayo de 1857 en Bilbao, Vizcaya, siendo fundado bajo el nombre de Banco de Bilbao. Desde ese año y en esa ciudad tiene su sede social, pero su sede operativa donde se encuentran sus oficinas centrales, es en Madrid, la capital de España, específicamente en el reconocido complejo Ciudad BBVA.
Si eres fanático de los números y entiendes de las finanzas un poco más que un ciudadano común, te gustarán algunos datos que traemos para ti. Uno de ellos, es que el 31 de diciembre de 2018, el BBVA era la segunda entidad financiera española con mayor volumen de activos, eso gracias a los 676.689 millones de euros. En ese mismo año, el banco español tenía 7.963 oficinas, más de 120.000 empleados y cerca de 75 millones de clientes.
La gran cantidad de clientes es debido a que se encuentra presente en más de 30 países. Además, el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) cotiza en la Bolsa de Madrid y forma parte del IBEX 35, como también del Dow Jones EURO STOXX 50. Como te comentamos en la introducción de este post, puede que esta información la consideres irrelevante, pero recuerda, siempre es importante conocer a la entidad financiera a la que le confiarás tu dinero.
Ahora sí, vayamos a lo que más nos interesa, la Quality Inversión Moderada. Este es un fondo de asignación de activos de ámbito global o mundial. El fondo trabaja bajo la diversificación de sus activos en cartera en los tres motores principales de la rentabilidad, los cuales son: 1-Renta Fija Internacional. 2-Renta Variable Internacional. 3-Divisas.
Yendo un poco más al grano, la inversión en Renta Variable Internacional se moverá en un rango aproximado del 20% y el 60% del patrimonio de la cartera, pero eso sí, siempre según las expectativas del equipo gestor. Por otra parte, las inversiones en renta fija serán de alta calidad con un límite del 5% con un rating inferior.
Esto quiere decir que el fondo hará una inversión mínima del 50% de su patrimonio en otras IICs (Institución de Inversión Colectiva) de origen español o extranjeras que pertenezcan o no al Grupo BBVA, con la posibilidad de invertir hasta un 15% del patrimonio en mercados emergentes y sin que exista cierta predeterminación en cuanto a la rating y capitalización de estos activos.
Dicho fondo puede hacer una inversión con un porcentaje del 30% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, lo que quiere decir, con un alto riesgo de crédito. La pregunta que más se hacen las personas al momento de hacer una inversión en este fondo, es saber su perfil de riesgo. Dicho fondo cuenta con un nivel de riesgo de 4, lo que se ve traducido en nivel medio.
Claro está que el dato que te proporcionamos al final del párrafo de arriba, simplemente funge como una especie de indicativo del riesgo del fondo, por lo que este puede variar a lo largo del tiempo. Toma en cuenta que está calculado basándose en datos históricos que pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo.
El fondo, en pocas y resumidas palabras, te ofrece y brinda, a ti como inversor, una rentabilidad variable. Eso sí, la rentabilidad dependerá a toda costa de cómo vayan evolucionando los activos en los que el fondo ha invertido el capital. En fin, lo que queremos decir con todo esto, es que las rentabilidades del pasado no son indicativas o referenciales de resultados futuros.
Para finalizar, la Quality Inversión Moderada del BBVA te ofrece una gestión activa y diversificada de tu inversión, es decir, delega lo invertido mediante los vehículos de inversión más eficientes y con un nivel de renta variable que vaya del 20% a 60%. ¿Cómo contratar el servicio? ¡Fácil! Lo haces bajo el servicio de asesoramiento BBVA Invest, lo que te asegura que tu inversión se adapte a tu perfil inversor. La inversión mínima es de 30 euros para posicionarse a más de 3 años.
Quality Inversión Moderada, FI
El Quality Inversión Moderada, FI era anteriormente denominado como Quality Cartera Moderada BP. Metiéndonos de una vez en el tema, el valor de un patrimonio en un fondo de inversión, sin importar cuál sea su política de inversión, está sujeto a las fluctuaciones de los mercados. Esto quiere decir que se pueden conseguir rendimientos positivos y pérdidas.
Antes de la celebración del contrato, se tendrá que entregar el último informe semestral publicado, a excepción del caso de las renovaciones de fondos con el propósito en concreto de rentabilidad a vencimiento garantizado o no, y el debido documento con los datos fundamentales para el inversor y, previa solicitud, el folleto, el cual contiene el Reglamento de Gestión y los últimos informes anual y trimestral que se han publicado.
Con todos esos documentos a los cuales hicimos mención en el texto anterior, anexados a los últimos informes trimestral y anual, contarás con la posibilidad de solicitar de manera gratuita y ser consultados en la página web de la Sociedad Gestora, por medios telemáticos en la SC o en las entidades comercializadoras, como también en los Registros de la CNMV. Si posees dudas con respecto al tema, lo mejor será que te dirijas a sus oficinas.
BBVA Quality Inversión Moderada opiniones
Hay ciertas ventajas y desventajas con respecto a la Quality Inversión Moderada del BBVA. Si deseas saber cuáles son las opiniones que más gustan y las que no, sigue leyendo este segmento, el cual está completamente dirigido para todas aquellas personas que sientan curiosidad por este tema. ¡Sigamos!
Lo que más gusta a sus usuarios es lo siguiente: 1-La importancia de que su rentabilidad a 3 años sea positiva cuando los competidores de la gran banca están en negativo. 2-Al ser comparado con estos fondos, es el ganador absoluto e indiscutible basándose en el riesgo asumido para conseguir rentabilidad. 3-Se suele comportar ante las caídas de los mercados, puesto que contiene de buena manera las pérdidas.
4-Su política de inversión es correcta. Por otro lado, cumple además con el perfil moderado y se mantiene en los límites estipulados en su folleto. 5-Las posiciones más fuertes en Renta Variable, están en la bolsa americana, aunque a través de un ETF (sirve para replicar la composición del índice bursátil).
También hay cosas que no gustan mucho y se pueden considerar una desventaja. Entre ellas destacan: 1-Su poca valoración por parte de Morningstar (3 estrellas). 2-El fondo de inversión del BBVA es costoso. 3-Las altas comisiones se hacen ver en especial cuando analizas períodos largos de tiempo. 4-Cuando repasas las carteras de fondos indexados de Indexa Capital y Finizens, podrás observas las considerables diferencias en rentabilidad.
Rentabilidad Quality Inversión Moderada, FI
La Comisión Nacional del Mercado de Valores advierte a todos los inversores que este fondo puede hacer una inversión del 30% en emisiones de renta fija de baja calidad crediticia, por lo que tiene un riesgo de crédito bastante elevado. La fecha de constitución de este fondo es del 10 de septiembre de 2007. ¿Quieres saber más datos acerca de este? ¡Vayamos a por ello!
Entre otros datos generales, está que fue registrado en la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) el 8 de octubre de 2007. Su gestora es BBVA Asset Management, S.A., SGIIC. Grupo gestor: BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria). El auditor: Pricewaterhouse Coopers Auditores, S.L. Su categoría es la de un fondo de inversión global.
Con respecto al plazo indicativo de la inversión, dicho fondo puede no ser adecuado o no adaptarse para aquellos inversores que quieran retirar su dinero en un plazo inferior a los 3 años (36 meses). Su objetivo de gestión toma como referencia la rentabilidad del índice 25% Eonia + 35% BofA ML 1-10 Yr Euro Borad Market + 40% MSCI AC World (posibilidad de cobertura al 50% de la exposición a USD y JPY), gestionándose de esta manera con un objetivo volátil máximo inferior al 10% anual.
Si te gustó este artículo acerca de la Quality Inversión Moderada, no pierdas la oportunidad de compartirlo en todas tus redes sociales para que tus amigos y familiares puedan echarle un vistazo y ver de qué trata esto que te ofrecen gran parte de las entidades bancarias. Además, si comprendiste, podrás hasta explicarles tú mismo acerca de lo que va el asunto. ¡Anímate y échales una mano!
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